Kendinizden bahseder misiniz Tuğba Türkmen varlık yönetimi ve Finansal Danışmanlık olarak devam ediyorum 23 yıldır Finans sektörü içerisindeyim bankacılık özel bankacılık ile başlayarak daha sonra satışa pazarlama direktörlüğü ve 2018 yılından bu yana mevcut müşterilerim ve yeni müşterilerim dahil olmak üzere gerek bireylere gerek firmalara yatırım danışmanlığı finansal sektörde risklerin nasıl minimize ederiz Bu anlamda danışmanlık veriyorum çok Tebrikler başarılarının devamını diliyoruz neden yatırım danışmanlığı alınır biraz anlatır mısınız mevcut finansal koşullar epeyce dalgalı özellikle 2020 ve sonrasında çok yüksek hacimli dalgalanmalar gördük Dolayısıyla Bu esnada gerek bireyler gerekse kurumlar kendi işlerini yaparken epeyce zorluklar yaşadılar işte bu noktada hem bireylerin hem kurumların mevcut hayatlarını sürdürebilmeleri belli standardı yakalamaları ve hayat standardını devam ettirebilmeleri adına risklerden ne kadar arınabilirler bu noktada ihtiyaçları doğdu zaten mevcutta devam eden bir süreç ve ağırlaşınca bu danışmanlık hizmetine ihtiyaç duydular çok güzel risk yönetimi konusu gerçekten çok önemli Peki yatırım danışmanı neler yapar görevleri nelerdir biraz anlatır mısınız Tabii ki ve bir yatırım danışmanı olmak için esnasında nasıl bir noktaya gelmek gerekir Onu da ben size anlatmak isterim şöyle bir tecrübe ve deneyim Çünkü bunun öncesinde gerek bireysel gerekse kurumsal tarafta yatırımcılar nasıl yol alacaklarını kendi perspektifleri ve bilgileri doğrultusunda ilerletiyorlar ancak işte o esnada krizler yaşadığımızda maalesef hayatları son buluyor Türkiye özelinde bakarsak dalgalı kurun getirmiş olduğu ithalat ihracat tarafındaki özellikle noktalarda belli özel ürünler kullanılarak Bu riskler ortadan kaldırılabilir minimize edilebilir yatırım danışmanlığı olarak bireylerle çalıştığımızda ise bugüne kadar almış oldukları belli pozisyonlar var o pozisyonlar terste kaldığı zaman ne yapacakları orada kilitlenmeleri durumunda özellikle bize dönüyorlar ancak esasında en başta ben bu piyasa koşullarında neler yapabilirim bunu danıştıklarında kendilerine mevcut Risk ve zaman bilgisi doğrultusunda yatırımcı risk profili olarak adlandırırız kişileri tanımlayıp amaçları doğrultusunda onlara piyasa şartlarında yol gösterici oluyoruz Vizyon katıyorsunuz değil mi yol haritası çiziyorsunuz ne kadar güzel Peki nasıl yatırım danışmanı olunur biraz daha detaylı Anlatmak ister misiniz tecrü lazım tamam sonrası nasıl olmalı bu noktada bankalara şöyle bir bakalım Menkul Değerler firmalarına bakalım o tarafta müşteri temsilcisi seçerken özellikle iktisat işletme ve özellikle matematik sayısal tarafta ağırlığı olan kişilerle çalışırlar ki mevcutta bu iktisadi koşullar doğrultusunda yatırımcılara hizmet verebilmek adına Tabi sadece bu yeterli olmuyor bunun üzerine sermaye piyasaları kurulu SPK sınavları düzenliyor ki sertifikalı kişiler yatırım danışmanı olabiliyor bugün Takip ettiğiniz üzere YouTube’da ya da yayınlarda bir takım yayınlarda yatırım danışmanlığı kapsamında değildir bilgisi ile bazı alım satım önerileri paylaşılıyor ancak bunların hepsinin belli tecrübe edinmiş ve bu sertifikalarla yol alan kişilerce yapılması profesyonelce yapılması çok çok önemli ki sağlıklı kararlar alınabilsin Dolayısıyla yatırım danışmanı olmak adına önce sertifikalar SPK sınavları bireysel emeklilik sertifikası da dahil olmak üzere pek çok finansal sertifikaya sahip olmak gerek sağlam bir temel olacak değil mi ekonomi konusuna hakim olmak gerekiyor Peki kimler bu hizmeti almalı kimleri hizmet veriyorsunuz siz kesinlikle bir her bazında bakalım bu tarafta benim çalışmış olduğum kitle gerek Yurtiçi gerek yurt dışı Piyasalar doğrultusunda hem Türkiye hem de yurt dışında yapılabilecek yatırımlar da dahil olmak üzere bireyler Bugün sadece Türkiye piyasasında değil aynı zamanda yabancı yatırım fonları ya da hisse senetleri epeyce ilgi arttı biliyorsunuz pandemi ile birlikte evde kalma ile beraber kişiler tek tek izleyerek okuyarak bazı eğitimleri alarak finansal farkındalıklarını arttırdılar Ancak biraz gelişti bunun doğrultusunda bir takım kararlarla adım atma gayretindeler ancak kendi işlerini yaparlarken bir fabrika sahibini düşünün bir patronu düşündüğünüzde o işletmenin gün içerisinde hareketliliği doğrultusunda olduğu için finansal piyas aktif takip etme şansı söz konusu olmuyor işte orada Bizler devreye giriyoruz Profesyoneller anlık takiplerle birlikte kendilerine belli önerirlerle paketlerle gidiyoruz ve biz takibi yaparak şu noktada bu işlemi yapmanız avantajlı olabilir diyoruz ve o kişiler Son kararı vererek bu işlemi adım atıyorlar aynı şekilde firmalar tarafından da bu çok önemli söyleyecek olduğum nokta bugün kurumlar döviz riskini açık olduklarından dolayı çünkü daha önce 5 7 8 ve oralardan dalgalı bugünlere geldik İtalya ihracat tarafında maliyetleri arttı ürün alıyorlar ve burada belli bir ürünü yaptıktan sonra satıyorlar örnek verelim İşte o zaman alım fiyatı satın fiyatı yurtiçi’ne pazarlama fiyatı bütün hepsinde döviz kredisi kullanmış olabilir Örneğin kuru fixleyebilirler türev ürünler kullanarak güzel bir imkan bu Ama herkes haberdar değil değil mi Ondan o yüzden üzerine basarak söylemek isterim bu tarafta türev ürün dediğimiz forward futures yani vadeli işlemler piyasası opsiyon piyasası swap Bu kanalları kullanarak son derece rahatlıkla risklerini bertaraf edebilirler hangi kurla hangi gün işlem yapacaklarına dair çok güzel bir imkan bu.
ÇOK DAHA FAZLASI BUSINESS CHANNEL’DA…
